Общие положения
PandaTransfer соблюдает международные стандарты по противодействию отмыванию денежных средств (AML), финансированию терроризма (CFT), а также реализует политику «Знай своего клиента» (KYC). Эти меры направлены на обеспечение безопасности платформы, защите клиентов и соблюдении законодательных требований.
Политика KYC и верификация
Сервис может запросить верификацию клиента в следующих случаях:
- при превышении лимитов;
- при нестандартных или подозрительных транзакциях;
- при внутреннем решении службы мониторинга.
В случае верификации при блокировке средств или остановке перевода пользователь обязан предоставить:
- Фотографию одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение);
- Селфи с этим документом и листом бумаги, на котором от руки указана текущая дата и подпись пользователя.
Также может требоваться в полном объёме ответить на следующие вопросы:
- Через какую платформу средства были получены?
Необходимо предоставить скриншоты истории переводов со стороны отправителя и ссылки на транзакции в блокчейн-эксплорере (если применимо); - За что были получены средства?
Указать характер услуги или основания получения средств; - Какая сумма и когда была проведена транзакция?
Указать точную сумму, дату и время; - Кто был отправителем средств?
Предоставить переписку (скриншоты) с отправителем, подтверждающую перевод и суть общения.
Сервис PandaTransfer оставляет за собой право затребовать дополнительные документы или материалы, включая скриншоты, историю переводов и иные подтверждения. Каждый случай блокировки рассматривается индивидуально и может потребовать дополнительных гарантий непричастности клиента к противоправной деятельности.
Политика AML
Мы осуществляем автоматический и ручной мониторинг транзакций с целью выявления: - подозрительных схем перевода средств; - попыток обхода лимитов и ограничения; - деятельности, нарушающей законодательство или правила сервиса. В случае обнаружения нарушений, операция может быть заморожена до завершения проверки.
Возврат средств при несоблюдении AML/KYC
Если по результатам проверки будет принято решение об отказе в обслуживании, средства могут быть возвращены отправителю за вычетом комиссии в размере 5%. Возврат осуществляется только после завершения всех проверок и при отсутствии блокировок со стороны третьих сторон или регуляторов.
Ответственность клиента
Используя PandaTransfer, клиент подтверждает:
- законность происхождения средств;
- достоверность представленных данных;
- понимание и согласие с политикой AML/KYC.
Вопросы и ответы (FAQ)
- Зачем нужна верификация?
Чтобы убедиться, что клиент — добросовестное лицо, а транзакция не нарушает законодательство. - Что такое верификация?
Это проверка личности, источника средств и обстоятельств перевода. Проводится только в случае подозрительных транзакциях или их приостановки по требованию третьих сторон. - Что будет, если не предоставить запрошенные данные?
Операция будет отклонена, а средства по усмотрению сервиса возвращены с удержанием комиссии (не мене 5%).
